As autoridades financeiras da Coreia do Sul suavizaram uma proposta que ampliaria a obrigação de reportar grandes transferências de criptomoedas. A revisão partiu da Financial Intelligence Unit, ligada à Financial Services Commission. Assim, o novo texto reduz a rigidez prevista para operações com plataformas estrangeiras e carteiras privadas.

FIU abandona gatilho automático por valor

Na sexta-feira, a Financial Intelligence Unit decidiu flexibilizar exigências incluídas nas alterações da Specific Financial Information Act, principal marco legal da Coreia do Sul para ativos digitais e prevenção à lavagem de dinheiro. Em março, o regulador havia proposto que operadores domésticos reportassem como transações suspeitas todas as transferências acima de 10 milhões de won sul-coreanos, cerca de US$ 6.400, quando envolvessem plataformas no exterior ou carteiras privadas.

No entanto, a nova versão abandona o reporte automático baseado apenas no valor da operação. Em vez disso, cada empresa deverá manter seu próprio sistema de gerenciamento de risco para prevenção à lavagem de dinheiro. Um representante citado pela imprensa local afirmou que usar somente o limite de 10 milhões de won levaria as companhias a reportar tudo de forma uniforme, sem avaliação efetiva do risco. Dessa forma, o regulador passou a exigir análise qualitativa das operações consideradas arriscadas.

Além disso, a decisão surgiu após reuniões realizadas nesta semana entre a autoridade financeira e representantes de corretoras de criptomoedas. O objetivo foi recolher opiniões do setor sobre as alterações propostas para a Specific Financial Information Act. Assim, o governo ajustou o texto antes da fase final de análise regulatória.

DAXA alertou para impacto operacional

No mês passado, a Digital Asset Exchange Joint Council, conhecida como DAXA, apresentou manifestação contrária às mudanças planejadas no arcabouço de prevenção à lavagem de dinheiro. Com base no retorno de 27 prestadores de serviços de ativos virtuais, o grupo argumentou que a implementação da proposta poderia gerar confusão operacional no dia a dia das empresas.

Ademais, a DAXA afirmou que o cumprimento das regras, da forma originalmente redigida, se tornaria quase inviável. A entidade apontou que os relatórios de transações suspeitas das cinco maiores corretoras da Coreia do Sul poderiam saltar de cerca de 63.408 casos no ano passado para 5.445.133 sob a proposta inicial. Portanto, o aumento seria expressivo e difícil de administrar na rotina operacional.

Diligência reforçada também deve mudar

A versão divulgada na sexta-feira também indicou que o regulador deve suavizar regras mais duras de diligência reforçada sobre clientes. No texto original, transações classificadas como de alto risco ou suspeitas exigiriam verificação ampliada, incluindo checagem da origem dos recursos e da finalidade da operação. Agora, porém, as empresas só deverão aplicar esse nível de diligência nos casos considerados particularmente de alto risco.

Ao mesmo tempo, o regulador vai conceder um período de carência de um ano para a exigência de índice de endividamento em relação ao patrimônio líquido no registro de empresas de ativos virtuais. A medida ameniza a regra original para pequenos negócios que poderiam ter dificuldade para cumprir o limite de 200%.

Por outro lado, a política que amplia a chamada travel rule para operações abaixo de 1 milhão de won permanece inalterada. Antes, essa exigência valia apenas para transferências acima desse valor entre prestadores domésticos de serviços de ativos virtuais. O projeto revisado entrará em vigor em 20 de agosto, caso receba aprovação do Ministry of Government Legislation e de outros órgãos competentes.

Debate tributário volta à agenda

As mudanças surgem enquanto a Coreia do Sul se prepara para retomar a discussão sobre sua adiada legislação de tributação sobre criptomoedas, prevista para começar a valer em janeiro de 2027. Parlamentares devem revisar a tributação futura após uma petição que defendia a extinção desse modelo superar, no mês passado, o número mínimo de assinaturas necessário para apreciação na Assembleia Nacional.

A capitalização total do mercado de criptomoedas estava em US$ 2,08 trilhões no gráfico semanal. Fonte: TradingView.

Em resumo, a revisão preserva a estrutura de combate à lavagem de dinheiro da Coreia do Sul, mas reduz a tentativa de transformar toda transferência acima de 10 milhões de won em reporte automático quando houver ligação com plataformas estrangeiras ou carteiras privadas. Ainda assim, o governo manteve a expansão da travel rule para transações abaixo de 1 milhão de won e confirmou a previsão de análise final antes da possível entrada em vigor em 20 de agosto.