Golpes com quiosques de Bitcoin no Texas atingiram quase 1.200 pessoas no último ano e provocaram perdas combinadas de US$ 56,8 milhões. Dados de queixas recebidas pelo FBI indicam que esse foi o maior valor registrado entre todos os estados dos Estados Unidos. A Flórida apareceu em seguida, com cerca de metade desse montante. Assim, a escalada das fraudes ampliou a pressão por regras mais duras nos níveis estadual e municipal.

Autoridades pressionam por regras mais duras

Promotores e órgãos de segurança pública intensificaram os apelos ao governo estadual para impor supervisão mais rígida aos quiosques de Bitcoin. Atualmente, essas máquinas operam em postos de gasolina, supermercados e pequenos comércios no Texas. Ainda assim, o estado não mantém um total oficial consolidado desses equipamentos.

Na prática, o usuário deposita dinheiro em espécie e compra criptomoedas quase instantaneamente. Em seguida, os valores seguem para uma carteira digital em poucos minutos. O Texas Financial Crimes Intelligence Center afirma que grupos criminosos exploram justamente essa velocidade.

Depois que os recursos chegam às carteiras indicadas pelos golpistas, os valores se espalham rapidamente entre várias contas. Dessa maneira, o rastreamento fica muito mais difícil. Em muitos casos, as vítimas têm apenas de 36 a 48 horas para tentar recuperar o dinheiro. Mesmo assim, a reversão costuma ser incomum.

Durante uma apresentação ao Legislativo estadual em maio, Adam Colby, diretor do Texas Financial Crimes Intelligence Center, afirmou que o uso legítimo dessas máquinas é limitado. Segundo ele, essa característica torna os quiosques atraentes para quem deseja ocultar recursos ilícitos.

Fraudes simulam autoridades e cobranças urgentes

Em muitos episódios, os criminosos se passam por policiais, funcionários do Judiciário ou representantes de concessionárias de serviços públicos. Em seguida, informam às vítimas que elas perderam uma convocação para júri, precisam pagar uma multa ou têm alguma dívida urgente com o governo.

Ao mesmo tempo, os golpistas mantêm a pessoa na linha e orientam o deslocamento até o quiosque mais próximo. Assim, pressionam a vítima a concluir o depósito antes que ela consiga checar a história com terceiros.

Uma mulher de 72 anos, moradora de Austin, relatou ter recebido uma ligação ameaçadora de alguém que dizia representar autoridades do condado de Travis. Além disso, ela recebeu por mensagem de texto documentos judiciais com números reais de processos e seu endereço residencial. Esse detalhe reforçou a aparência de legitimidade da fraude. Ainda assim, ao perceber a pressão para usar uma máquina de Bitcoin, ela recusou o pagamento.

Nem todas as vítimas tiveram a mesma reação. Em alguns casos, as perdas chegaram perto de US$ 100 mil. Outras pessoas relataram o desaparecimento de US$ 63 mil em um único golpe.

Michael Levine, promotor-chefe de crimes graves da Cyber and Financial Crimes Unit do Harris County District Attorney’s Office, destacou que as criptomoedas permitem transferências de grandes somas em altíssima velocidade e sem supervisão direta. Com isso, segundo ele, o ambiente abre espaço para abusos.

Falta de fiscalização amplia riscos no estado

Atualmente, o Texas não exige licenciamento nem estabelece fiscalização direta para esses quiosques. Por isso, defensores da proteção ao consumidor avaliam que essa lacuna vem alimentando a onda de crimes. Nesse sentido, algumas agências locais de segurança passaram a adotar medidas mais agressivas, incluindo a apreensão das máquinas.

O xerife do condado de Jasper, Chuck Havard, interveio depois que uma família perdeu US$ 25 mil em junho de 2025. Como resultado, a ação ajudou a recuperar cerca de US$ 32 mil de uma máquina da Bitcoin Depot.

Um caso semelhante ocorreu no condado de McLennan, em 2023, depois que uma mulher de 82 anos relatou perda de US$ 15 mil. Na ocasião, a Bitcoin Depot processou governos locais do condado antes de chegar a um acordo judicial.

San Antonio impõe alertas e setor enfrenta crise

San Antonio registrou US$ 39 milhões em perdas ligadas a 660 ocorrências reportadas entre janeiro de 2024 e abril de 2026. Desde 1º de julho, a cidade passou a exigir avisos obrigatórios em inglês e espanhol em todos os 193 quiosques em operação.

Além disso, os operadores que não cumprirem a exigência podem receber multas diárias entre US$ 100 e US$ 500 por máquina. A medida busca alertar usuários antes da conclusão de depósitos em dinheiro.

Ao mesmo tempo, o xerife do condado de Smith, Larry Smith, defende uma proibição total em nível estadual. O movimento ganhou força após relatos de que uma idosa perdeu US$ 13 mil em um esquema operado a partir de uma prisão na Geórgia. Ademais, Indiana, Tennessee e Minnesota já aprovaram proibições semelhantes.

No setor privado, a turbulência também se intensificou. A Bitcoin Depot, que já operou mais de 9.000 quiosques na América do Norte, entrou com pedido de proteção contra falência sob o Chapter 11 em maio. A decisão veio após uma queda anual de 50% na receita no início de 2026. Além disso, a procuradora-geral de Massachusetts acionou a empresa na Justiça em fevereiro.

Em suma, os números reforçam a dimensão do problema no Texas. Foram quase 1.200 vítimas e US$ 56,8 milhões em perdas no último ano. Enquanto Adam Colby, Michael Levine, Chuck Havard e Larry Smith defendem respostas mais duras, San Antonio já adotou alertas obrigatórios nos quiosques. No entanto, o estado ainda segue sem licenciamento ou supervisão direta para esse tipo de operação.