A Ripple ampliou seu foco em infraestrutura institucional de ativos digitais à medida que as finanças tokenizadas avançam de projetos-piloto para produção. Segundo a presidente da empresa, Monica Long, instituições financeiras já adotam ativos tokenizados em casos de uso do mundo real. Ao mesmo tempo, a companhia anunciou investimentos estratégicos para fortalecer a infraestrutura de mercados de capitais no XRP Ledger.

O anúncio se soma aos esforços recentes da Ripple para expandir serviços de tokenização, custódia, liquidação e liquidez para clientes institucionais. De acordo com a empresa, os aportes em ZILO e Licuido adicionam tecnologia regulada de agência de transferência, capacidades de emissão e mobilidade de colateral à sua infraestrutura em blockchain.

Ripple amplia foco em mercados institucionais

A Ripple anunciou investimentos estratégicos na ZILO e na Licuido, duas empresas voltadas à infraestrutura de ativos digitais para mercados institucionais. Além disso, a empresa afirmou que os aportes ampliam parcerias já existentes e foram estruturados para apoiar emissão regulada, serviços de agência de transferência e movimentação de colateral no XRP Ledger.

Segundo a Ripple, a ZILO oferece tecnologia digital de agência de transferência e administração de fundos para gestoras, custodiante e agentes de transferência. Já a Licuido disponibiliza uma plataforma para emitir, distribuir e negociar ativos financeiros tokenizados. Ao mesmo tempo, a empresa permite o uso desses instrumentos como colateral digital por meio de liquidação onchain.

A companhia também declarou que sua infraestrutura reúne emissão de instrumentos digitais, custódia, gestão de colateral, capacidades de investimento em múltiplas moedas e liquidação atômica. Nesse modelo, a RLUSD funciona como o ativo de caixa regulado para transações de entrega contra pagamento.

“No último ano, vimos um verdadeiro interruptor ser acionado: deixamos os pilotos bancários para a produção e passamos de emitir ativos tokenizados, como fundos do mercado monetário e fundos de liquidez, para de fato usá-los.”

Monica Long, no X

Ela acrescentou: “Os mercados de capitais institucionais estão se movendo em uma única direção: onchain, 24 horas por dia, sete dias por semana.”

Liquidação rápida e uso de colateral entram no foco

A Ripple afirmou que as instituições continuam buscando infraestrutura capaz de oferecer liquidação mais rápida, eficiência de colateral e manutenção regulada de registros. Nesse sentido, a empresa destacou que fundos tokenizados podem ser usados como colateral imediatamente após a emissão, enquanto as transações são liquidadas de forma atômica no XRP Ledger.

Nigel Khakoo, vice-presidente sênior de Trading and Markets da Ripple, disse que a tokenização, sozinha, não conclui o processo de modernização dos mercados financeiros.

“A tokenização de ativos é apenas o ponto de partida. O valor real está no que pode ser feito com um instrumento digital, incluindo comprar, vender e liquidar negociações instantaneamente, ou usá-lo como colateral para tomar emprestado, emprestar ou postar margem.”

Khakoo acrescentou que as parcerias com Aviva Investors, Franklin Templeton e DBS demonstram interesse crescente na implantação de estruturas de fundos tokenizados em escala institucional. Como resultado, a Ripple disse que ZILO e Licuido fornecem a infraestrutura regulada necessária para ampliar emissão, gestão de colateral e utilidade desses instrumentos.

No início deste ano, a Ripple anunciou uma colaboração com Aviva Investors para tokenizar estruturas tradicionais de fundos no XRP Ledger, enquanto trabalhava com ZILO e Licuido em emissão regulada, custódia, distribuição e casos de uso adicionais.

Parceiros descrevem expansão dos mercados digitais

A ZILO afirmou que o investimento da Ripple apoiará o desenvolvimento de infraestrutura de agência de transferência para cotas de fundos tokenizados. Além disso, a empresa disse que gestoras precisam de sistemas digitais de registro que se integrem a produtos financeiros baseados em blockchain sem deixar de atender padrões regulatórios.

“À medida que estruturas de fundos migram para o ambiente onchain, agentes de transferência e gestoras precisam de infraestrutura que consiga lidar com classes de ações tokenizadas sem adicionar risco operacional.”

Phil Goffin, fundador e diretor-presidente da ZILO, fez essa avaliação ao comentar o avanço desse mercado.

A Licuido, por sua vez, informou que sua plataforma permite às instituições levar instrumentos tokenizados além da emissão, ao viabilizar distribuição, liquidação e uso como colateral dentro dos mercados digitais de capitais.

Brian Lynch, diretor-presidente e cofundador da Licuido, afirmou que “a tokenização, por si só, resolve apenas parte do desafio de destravar liquidez”. Por fim, ele acrescentou que o investimento da Ripple ajudará a expandir o mercado de colateral da empresa no XRP Ledger.

Base da rede e visão da empresa

Segundo a Ripple, o XRP Ledger já processou mais de 4 bilhões de transações e dá suporte a mais de 7 milhões de carteiras ativas desde 2012. Em resumo, a empresa sustenta que fundos tokenizados na rede podem ser emitidos, liquidados e usados como colateral por meio de infraestrutura onchain voltada ao mercado institucional.