LocalBitcoins vêm caindo constantemente com implementação do KYC

Os volumes de Bitcoin na plataforma de negociação peer to peer mais antiga, LocalBitcoins, sofreram uma queda drástica a partir de 1º de outubro com a implementação do KYC.

Em 28 de setembro, a plataforma movimentou quase US $ 61 milhões em volumes de negociação de bitcoin em todo o mundo.

Desde então, eles vêm caindo. Até US $ 47 milhões no dia 5 de outubro, US $ 41 milhões no dia 12 de outubro e caiu para US $ 37 milhões na semana passada.

Essa queda drástica se deve à implementação do sistema anti-lavagem de dinheiro (AML) e know your customer (KYC).

A plataforma com sede na Finlândia, que está em operação desde 2012, anunciou uma política em camadas em junho, que entrou em vigor em 1º de outubro.

“As contas T0, ou seja, os usuários que possuem apenas a verificação onboarding, podem concluir negociações de compra, mas não terão na LocalBitcoins o endereço da carteira nem poderão vender BTC e publicar anúncios”, disse a plataforma.

Isso sugere que os usuários da conta T0 efetivamente não podem fazer nada além de fazer pedidos de compra que não podem ser concluídos, pois não há endereço de bitcoin. Portanto, na verdade todo mundo precisa ser uma conta T1 para fazer qualquer coisa na plataforma.

Ou seja, todos precisam basicamente fornecer um ID, um endereço físico e informações KYC. Tudo isso é bastante fácil para os residentes dos países ocidentais, mas em muitos países é simplesmente impossível ou muito difícil fornecer um endereço.

A Albânia, por exemplo, dificilmente possui um CEP. Não há “correio” como é entendido no oeste. Isso em um país de riqueza média e um país europeu.

Anti-lavagem de dinheiro ou desligamento?

Na África, é muito mais comum uma estrada não ter um nome. Muito menos casas com números ou códigos postais / CEP e assim por diante.

Portanto, praticamente o Ocidente está excluindo pessoas normais desejam escapar da inflação, apreensão ou até mesmo roubo, tendo requisitos de KYC centrados no Ocidente que não levam em conta a situação muito diferente em outros lugares e o fato de que pode ser impossível para muitos cidadãos atenderem aos requisitos.

Além disso, para alguns países, apenas um passaporte daria para acesso a essa plataforma, que muitos, mesmo no oeste, não tem muito acesso a esse tipo de documento, como na Colômbia.

Como uma empresa registrada e sediada na Finlândia, a Localbitcoins não tem muita opção devido à aprovação de um ato que exige “conformidade com a regulamentação AML / CFT”. Nesse caso, a CFT é um financiamento antiterrorista.

A implementação da Localbitcoins, no entanto, pode estar sujeita a críticas, porque geralmente há um limite de US $ 10.000 antes que esses requisitos se apliquem. Enquanto aqui, eles parecem ter implementado de uma maneira pela qual mesmo uma compra ou venda de US $ 50 de bitcoin precisa de documentos oficiais.

Além da documentação adicional, eles precisam fornecer um endereço físico também para comprar ou vender US $ 50, o que é impossível para pessoas de muitos países, porque em muitos países não há endereços reais.

Quem compra ou vende mais de US $ 20.000 por ano precisa fornecer mais uma prova oficial do endereço em seu nome, o que é novamente impossível para mais da metade do mundo.

Sem uma saída fácil, um dos caminhos a serem tomados pela empresa é a descentralização, basta saber se a LocalBitcoins vai estar preparada para enfrentar essa batalha.

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Fonte: Trustnodes

O autor: Bruno Lugarini

Estudante de Sistema da Informação, técnico de informática, apaixonado por tecnologia, entusiasta das criptomoedas e Nerd.