Como empréstimos feitos na Índia tornam-se criptomoedas, chegando na China
Detenções recentes em casos de assédio ajudaram a polícia a entender melhor o esquema, incluindo como grandes tubarões puxam as cordas, lá do Nepal e como o dinheiro recuperado é convertido em criptomoedas e enviado para a China.
Quatro prisões recentes no esquema de empréstimos instantâneos desenterraram o funcionamento das empresas que executam os aplicativos móveis e encontraram um rastro suspeito do dinheiro extorquido das vítimas.
Um esquema que atravessava fronteiras físicas
De acordo com a polícia de Navghar em Bhayandar East, os chamarizes que operam em Mumbai e Thane são peixes pequenos e os tubarões que controlam a fraude estão no Nepal. O dinheiro obtido através de ameaças e chantagens é convertido em criptomoedas e encaminhado para a China, suspeita a Ala de Crimes Econômicos que está investigando o golpe nos últimos dois meses.
Batendo chicote em agiotas instantâneos, a polícia de Odisha prendeu na quinta-feira Ram Narayan Pathade, de Mumbai, diretor da Mahagram Payments Pvt Ltd, que administrava dois aplicativos de empréstimos. Anteriormente, a Ala de Crimes Econômicos prendeu duas pessoas, e a investigação preliminar mostrou que o dinheiro extorquido dos clientes foi convertido em criptomoedas e encaminhado para a China.
Mais alguns meliantes da quadrilha foram presos
O EOW (Economic Offences Wing), que vem investigando o esquema de empréstimos nos últimos dois meses, prendeu Tarun Dudeja, proprietário de seis empresas de fachada, e Mohd Javed Saifi, proprietário de uma empresa falsa chamada IWT India. Também congelou R6,57 crore* em diferentes contas do IWT India. OBS: *Crore (abr.: cr) é uma unidade da numeração indiana igual a 10 000 000 (107, 10 milhões), ou seja, 100 laques. É amplamente usada na Índia, Bangladesh, Nepal e Paquistão.
Pathade, que foi preso no aeroporto de Delhi, Dudeja e Saifi são associados, disse a polícia.
O esquema era gigante, com um call center montado
A polícia invadiu o call center Baba Nanak em Thane este mês e encontrou 10 funcionários no escritório.
Mahagram Payments operava em Sarita, em Dahisar East, até dois dias atrás
O trio operava dois aplicativos de empréstimo – Koko e Jojo, que não são registrados como empresas financeiras não bancárias (NBFC) sob a Lei do Reserve Bank of India.
A polícia bloqueou 1.058 contas virtuais criadas pela Mahagram Payments por transações ilegais.
A Mahagram não está registrada no RBI como NBFC e contratou a empresa IWT India, com sede em Gurgaon, para recolher à força dinheiro com alta taxa de juros dos clientes. A investigação inicial sugere que os dois aplicativos não foram criados na Índia e que o dinheiro adquirido ilegalmente foi usado em transações hawala e investido em criptomoedas, disse JN Pankaj, vice inspetor geral de polícia, EOW.
Seguindo as migalhas deixadas pelos agiotas
Explicando a rota do dinheiro, DIG Pankaj disse:
Sempre há três a quatro camadas através das quais o dinheiro chega aos mutuários. De empresas como a Mahagram, ele é enviado para contas virtuais, por meio das quais um gateway de pagamento é usado para depositar dinheiro em uma conta e é pago. Mas enquanto recupera dinheiro, toma um caminho diferente.
Executou dois aplicativos:
Os dois aplicativos, Koko e Jojo, usaram as contas bancárias da empresa Pathade para realizar seus negócios de empréstimos ilegais. Mahagram abriu 1.058 contas virtuais, que foram bloqueadas por nós, acrescentou. Encontramos transações suspeitas entre as contas bancárias da empresa de Pathade e Koko.
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Os aplicativos eram um facilitador e ao mesmo tempo fachada
Durante a investigação, o EOW descobriu que os aplicativos creditavam diretamente um pequeno valor de empréstimo que variava entre Rs 3.000 e Rs 10.000 na conta bancária de um cliente. Mais de 1,5 milhão de pessoas baixaram os dois aplicativos de empréstimo.
Embora estejamos na fase inicial da investigação, suspeitamos fortemente que o dinheiro emprestado e recuperado viaja para fora do país através de hawala e criptomoedas. Estamos no processo de obter provas para o mesmo. A prisão de Pathade nos ajudará a descobrir a cara feia desses aplicativos de empréstimo, disse DIG Pankaj.
Códigos QR impressos
Após a prisão de Pathade, uma equipe do jornal local, Mid Day, visitou o escritório de sua empresa em Dahisar East, mas soube que ela havia se mudado para Goregaon, cerca de dois dias atrás. Um funcionário da Mahagram disse ao jornal Mid Day que a empresa não lidava com nenhum pedido de empréstimo, mas estava no negócio de imprimir códigos QR.
Nossa empresa faz códigos QR para outras empresas e não está em nenhum negócio de solicitação de empréstimo. Não temos nenhum conhecimento sobre a prisão de nosso MD no aeroporto de Delhi, disse o funcionário.
O escritório estava localizado em 319, Sarita A, Prabhat Distrito Industrial, em Dahisar East. De acordo com os seguranças do parque industrial, Mahagram foi desocupado há dois dias. Eles disseram que apenas dois ou três funcionários foram vistos no escritório.
A empresa tinha apenas um computador e alguns arquivos no escritório, acrescentaram os seguranças.
Outro segurança disse:
Dois ou três dias atrás, o escritório foi desocupado e as mercadorias foram transferidas para algum lugar em Goregaon. Eles pareciam estar realmente com pressa para se mudar.
Alguns números do golpe, apurados pela EOW
100 = Número de pessoas que cada agente liga dos call centers Thane.
1,5 milhão = Número de pessoas que baixaram os dois aplicativos.
1.058 = Número de contas virtuais usadas para as transações ilegais.
Fontes de pesquisa: Mid Day Mumbai e EOW.
O autor: Bruno Rocha
Escritor, Compositor e Poeta, não necessariamente nesta ordem. Fissurado em Sci-fi e SteamPunk. Estudando e conhecendo as fascinantes redes Blockchain.