A pressão está para as exchanges coreanas, que sofreram um golpe em sua busca por contratos bancários que irão determinar se elas podem continuar operando depois que uma série de regulamentações governamentais para policiar plataformas de negociação entrarem em vigor em 25 de setembro.

Após a primeira parte da legislação específica de criptomoeda do país promulgada em março deste ano, as exchanges receberam um período de carência de seis meses durante o qual devem obter contratos bancários autenticados com nomes reais com bancos nacionais, bem como certificação de gestão de segurança da informação (ISMS) e atender a outros critérios, incluindo a introdução de protocolos de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Um número crescente de exchanges já implementou sistemas AML e obteve seus certificados ISMS, mas o sistema bancário continua sendo uma pedra no sapato para a maioria. Nem mesmo as “quatro grandes” bolsas – Upbit , Bithumb , Korbit e Coinone – receberam garantias de que seus próprios negócios existentes, com o neobanco K-Bank , bem como os bancos comerciais NongHyup e Shinhan , serão renovados.

Embora muitos no setor tenham contado ao Cryptonews.com e a outros veículos de notícias, eles estão confiantes de que empresas como a Upbit e o resto dos “quatro grandes” irão renovar com seus parceiros existentes após alguns meses de sucesso ou encontrar novos parceiros.

Mas as portas parecem estar se fechando para muitos deles. Os bancos receberam a responsabilidade de conduzir suas próprias verificações de avaliação de risco nas plataformas de negociação, cientes de que terão que arcar com o ônus da culpa caso uma bolsa, por exemplo, sofra uma violação de segurança ou alegações de fraude.

As exchanges coreanas estão ficando sem opções à medida que mais bancos dizem não à criptomoedas

Anteriormente, os três maiores rivais comerciais de Shinhan e NongHyup – Kookmin , Woori e KEB Hana – descartaram a perspectiva de parceria com exchanges “no futuro previsível”. Mas um novo golpe veio do BNK Busan , que havia expressado anteriormente um forte interesse em trabalhar com bolsas.

Funcionários do BNK visitaram bancos que trabalham com exchanges para saber mais – mas de acordo com Asia Kyungjae – esse interesse agora esfriou.

Um porta-voz do BNK descartou uma parceria, explicando:

“Existem vantagens [na parceria com exchanges], como a criação de novas contas e taxas bancárias, mas decidimos que os riscos, como preocupações relacionadas à lavagem de dinheiro, eram maiores.

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Dado o sucesso da parceria Upbit do K-Bank, alguns têm olhado para o setor de neobank na esperança de uma tábua de salvação. Mas não haverá nenhum lançamento de Toss , um dos unicórnios fintech de crescimento mais rápido do país. A Toss lançará o Toss Bank em setembro – como rival direto do K-Bank e do KakaoBank do Kakao .

Mas, de acordo com Dalian, os chefes do Toss não têm pressa em encontrar uma exchange para se associar. Embora não tenham descartado a parceria com plataformas de negociação de criptomoedas, as autoridades afirmaram que “não tinham preparativos ou planos específicos” para encontrar um parceiro de exchange – embora alegassem que isso poderia mudar antes do lançamento.

Enquanto isso, o principal regulador financeiro, a Comissão de Serviços Financeiros (FSC), realizou um segundo conjunto de reuniões off-line com 30 exchanges sul-coreanas – e conduziu uma auditoria completa de “devida diligência” em uma exchange importante (não identificada). O FSC recentemente recebeu a maior parte do controle sobre o setor de criptomoeda e está ansioso para flexionar seus músculos – especialmente depois de uma série de críticas de rivais políticos alegando que ele “negligenciou” o setor de criptoativos.

De acordo com a Newspim, o FSC realizará verificações de uma semana em algumas exchanges – e o grupo de bolsas em questão é composto por 20 que já possuem certificados ISMS e 10 que estão em processo de obtenção. As exchanges foram informadas em dois grupos, cada um por cerca de 40 minutos, em reuniões realizadas ontem nas instalações do FSC.

Enquanto isso, o Segye Ilbo informou que o FSC também foi alertado para o fato de que algumas bolsas podem buscar meios legais para manter os fundos de seus clientes. Fontes não conhecidas próximas ao regulador e outros insiders da indústria expressaram a preocupação de que alguns executem “falências planejadas” no limite do prazo do período de carência em uma tentativa de evitar ter que reembolsar seus clientes – ou mesmo fugir com seu dinheiro.

 

Fonte: CryptoNews