Bitmex sobre Tether: possivelmente possui reservas de dinheiro suficientes, mas ainda pode ser fechada
A Bitmex Research publicou um relatório aprofundado sobre a Tether hoje, 19 de fevereiro, detalhando as razões pelas quais a empresa possui lastro em moedas fiat suficiente, e quais problemas ela poderá enfrentar no futuro em relação a entidades reguladoras.
Tether é um token digital com lastro em moedas fiat, supostamente pareada em uma razão 1:1 com o dólar americano. Tendo em vista a falta de auditorias publicadas, existem rumores de que ela não tenha moedas fiat suficientes em suas reservas para lastrear a troca de todos os tokens por dólares, caso surja a necessidade.
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O relatório da Bitmex tenta refutar estes rumores, ao mostrar uma possível correlação entre o aumento nas reservas de dinheiro da categoria bancária do International Financial Entities (IFE) em Porto Rico, sob uma sessão intitulada “a falta de transparência pode não indicar a existência de fraude.”
O Noble Bank, localizado em Porto Rico, é descrito pelos relatórios como um possível candidato para armazenar as reservas de dinheiro da Tether, principalmente por ser um dos dois bancos de reservas de Porto Rico que trabalha publicamente com criptomoedas.
Contudo, não há maneiras de precisar onde as reservas de dinheiro da Tether estão localizadas, apesar do relatório. Embora o site da empresa, na página de “transparência”, liste suas reservas atuais e alegue que eles são regularmente auditados e totalmente transparentes, a companhia recentemente dissolveu seus laços com um auditor localizado em Nova York, antes de publicar auditorias publicamente.
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O relatório também trata do hack ocorrido em novembro de 2017, que deu à Tether um prejuízo de US$31 milhões em seus tokens, fazendo com que a companhia demandasse que seus usuários realizassem uma atualização do software, a fim de iniciar um hard fork e congelar os fundos roubados.
Consta no relatório:
“Demonstrando que a Tether está eficientemente em completo controle da ledger, eles podem forçar um hard fork à sua vontade e, com isso, reverter qualquer transação — embora não tenha havido qualquer dúvida sobre seu controle antes.”
É então levantada a questão do porquê a Tether “se importa em colocar bases de dados em blockchains Ethereum e Bitcoin,” argumentando ser mais eficiente, em termos de custo, não pagar taxas de mineração e criar sua própria base de dados pública.
O relatório trata ainda das intimações entregues à Tether e à Bitfinex em dezembro de 2017, após a relação entre as duas companhias se tornar pública. Por exemplo, elas possuíam praticamente a mesma equipe de gerenciamento.
O envolvimento da Bitfinex com a Tether foi abertamente criticado, principalmente pelo blogger anônimo Bitfinex’ed, que viu o arranjo como suspeito, em parte, pelo fato de nenhuma audição feita por terceiros sobre as reservas da Tether ter sido publicada.
Em resposta aos ataques feitos pelo blogger, a Bitfinex prometeu tomar as medidas legais cabíveis.
O relatório descreve ainda que a relação entre as duas empresas era relativamente pública, mesmo antes da parte “Sobre Nós” do site da Tether mostrar Linkedin de seu fundador, Craig Sellars, que lista ambas as companhias.
O documento termina com uma lista de estudos de caso de vários serviços online de envio de dinheiro, que foram fechados por órgãos reguladores ao longo dos anos em razão de violações de normas que visam impedir esquemas de lavagem de dinheiro.
A correlação desenhada entre estes finados serviços e a Tether levou a Bitmex a concluir que a empresa também pode atrair criminosos, sofrendo o mesmo destino dos outros serviços.
A Bitmex tem dois possíveis cenários após analisar o caso da Tether, recomendando que investidores não se envolvam com a empresa a longo prazo:
“1. Reformar o sistema para incluir procedimentos KYC/AML, que permitam ao operador facilmente bloquear transações ou congelar fundos. Para que isso aconteça […] a Tether deverá se tornar um banco tradicional (ou de reserva).
2. Continuar como está e arriscar ser fechada pelas autoridades em algum ponto.”
Fonte: The Cointelegraph
Edição: Webitcoin