O BNY Mellon, maior banco custodiante do mundo com US$ 59,4 trilhões sob custódia e/ou administração, anunciou uma parceria estratégica com a Finstreet Limited e a ADI Foundation para desenvolver uma infraestrutura regulada de custódia de ativos digitais nos Emirados Árabes Unidos. A iniciativa será baseada no Abu Dhabi Global Market (ADGM) e marca a entrada do banco em serviços de custódia de criptomoedas no país.

O anúncio ocorreu em 7 de maio por meio do newsroom oficial da instituição. Nesse contexto, Abu Dhabi passa a ocupar posição central na estratégia regional. Inicialmente, a operação contempla custódia de Bitcoin e Ethereum. Além disso, há planos de expansão para stablecoins, ativos do mundo real tokenizados e outros instrumentos digitais regulados. No entanto, todas as etapas ainda dependem de acordos definitivos e de aprovações regulatórias.

O preço do Bitcoin apresenta tendência de alta no gráfico diário. Fonte: TradingView

Infraestrutura institucional avança no ADGM

A colaboração entre as três entidades foi estruturada com funções complementares. Em primeiro lugar, o BNY contribui com sua infraestrutura global de custódia, já utilizada desde 2022 por clientes institucionais nos Estados Unidos. Além disso, o banco obteve licença de Categoria 4 no ADGM, o que viabiliza sua expansão regulada na região.

Por outro lado, a Finstreet Limited, subsidiária da International Holding Company (IHC) por meio da Sirius International Holding, oferece um ecossistema integrado de mercado digital. A empresa atua dentro do ADGM com subsidiárias licenciadas e cobre negociação multilateral, custódia, serviços de depósito e consultoria de investimentos. Como resultado, há integração direta com os mercados de capital institucionais de Abu Dhabi.

Já a ADI Foundation fornece a base tecnológica. Especificamente, a fundação utiliza a ADI Chain, uma rede blockchain de segunda camada ligada ao grupo IHC. Segundo Ajay Bhatia, membro do conselho da entidade, a tecnologia foi desenvolvida para ampliar oportunidades em custódia, financiamento comercial e crédito. Dessa forma, conecta Abu Dhabi ao mercado global de ativos digitais.

Além disso, a arquitetura em camadas reforça segurança, escalabilidade e conformidade regulatória. Assim, o projeto atende às exigências de investidores institucionais que buscam exposição ao mercado de criptomoedas com menor risco operacional.

Abu Dhabi amplia foco institucional em cripto

A escolha do ADGM reflete uma estratégia distinta dentro dos Emirados Árabes Unidos. Enquanto Dubai concentra corretoras e startups Web3 com foco no varejo, Abu Dhabi prioriza investidores institucionais. Nesse sentido, o emirado oferece um ambiente regulatório baseado no direito comum inglês, o que garante maior previsibilidade jurídica.

Esse posicionamento já atraiu empresas relevantes do setor, como Galaxy Digital e Circle, além de iniciativas ligadas à stablecoin USDt da Tether. Paralelamente, a IHC anunciou a DDSC, uma stablecoin lastreada no dirham e regulada pelo Banco Central dos Emirados Árabes Unidos, ainda em fase inicial de adoção.

Ao mesmo tempo, o país desenvolve sua própria infraestrutura digital soberana. Assim, não apenas abre espaço para criptomoedas, mas também fortalece sua independência tecnológica. Nesse contexto, a entrada do BNY se insere em um ecossistema que já apresenta maturidade regulatória e institucional.

Hani Kablawi, vice-presidente executivo do BNY, afirmou que a iniciativa integra o compromisso do banco com a evolução da infraestrutura financeira global. Segundo ele, os Emirados Árabes Unidos entram em uma nova fase, com mercados mais profundos, maior sofisticação digital e integração internacional ampliada.

Em suma, o movimento sinaliza avanço relevante para a custódia institucional de ativos digitais no Golfo. Com a participação do BNY, da Finstreet e da ADI Foundation, o projeto combina tecnologia blockchain, acesso a mercados institucionais e expertise global, com expansão prevista para novos ativos além de Bitcoin e Ethereum.