Bom, vamos analisar as informações que temos sobre a Bitfinex para responder essa pergunta.

O site da Tether diz um pouco do que nós já sabemos, ao afirmar que o token USDT está pareado em proporção 1:1 com o dólar. Ademais, o site dá uma informação muito importante:

“A Bitfinex permite que você receba USDT de endereços pertencentes às blockchains Bitcoin e Ethereum, tratando-o [o token USDT] como um depósito em USD. De forma semelhante, você pode sacar os fundos para endereços Ethereum ou Bitcoin como USDT.”

Bom, então abrimos com essa informação. O saque é em USDT, que é tratado como dólar. Em uma postagem no subreddit da Bitfinex, o membro garbis_bitfinex explicou a um usuário que perguntou sobre a plataforma trabalhar com USD ou USDT:

“Olá,

Obrigado pela pergunta. O artigo declara que você pode depositar USDT, que a Bitfinex tratará como dólar durante os trades; ou você pode sacar fiat em forma de tokens USDT na blockchain Omni. Consequentemente, quando você saca USDT, todo token é lastreado em uma proporção 1:1 pelo dólar, e pode ser usado apenas como um pareamento à moeda real. Isto é feito pela Tether International, onde cada token emitido tem uma unidade para ser trocada. Por exemplo, se você compra 10 USDT, 10 USD serão armazenados na conta da empresa até que o token saia do mercado.

Se você deposita USDT, você pode usar o valor quando estiver negociando USD/EUR/JPY contra pares de criptomoedas. A opção de saque é para utilizar tokens USDT para transferir ativos fiat por meio da blockchain, de forma segura e transparente, sem expor eles às taxas transacionais e a outras potenciais perdas causadas pelas variações do mercado.”

Até agora, a Bitfinex só confirmou o que nós já sabemos sobre o token USDT. Analisemos a relação da Tether com a Bitfinex, e os problemas bancários da exchange.

O histórico

Como é notório, a Bitfinex sempre teve problemas de transparência, o que se traduz em seus problemas bancários. Uma hora ela está ligada ao Noble Bank de Porto Rico, e então o banco declara falência. Então, surgem boatos de que ela está com uma suposta conta no HSBC, sob o nome de Global Trading Solutions, mas o banco supostamente descobre a existência dessa conta e a encerra – fazendo com que os depósitos fiat sejam paralisados.

Subsequentemente, a exchange reabilita os saques e revela que tem novas parcerias bancárias, mas sempre de forma opaca. Toda essa falta de informações – ou o excesso de informações errôneas – faz com que as pessoas comecem a especular. O fato de Bitfinex e Tether dividirem a mesma equipe de gestão não ajuda.

A implosão da Tether e o pico do Bitcoin

E então, acontece algo muito estranho esse mês: o Bitcoin teve um pico de 11% no dia 15 de outubro, enquanto a Tether implodiu – perdendo seu pareamento 1:1, pois já não valia US$1. Todas as exchanges com pares de troca USDT/BTC apresentaram um ágio para a maior criptomoeda do mercado, dentre elas, a Bitfinex. Isso leva a mais questões.

A Bitfinex não distingue USD de USDT. Ela alega possuir um dólar para cada USDT, mas a companhia nunca foi auditada por um órgão terceirizado. Em um mundo descentralizado, onde não confiar em uma única instituição é um dos principais fundamentos, Bitfinex e Tether vão na contramão.

E se a exchange pede confiança, ela com certeza não age para merece-la. Conforme bem ressaltou o usuário do Reddit coin_trader_LBC, em outro tópico sobre a Bitfinex utilizar USD ou USDT:

“Eles não utilizam a moeda fiat, porque eles não têm. Você não pode sacar USD porque não há na plataforma. Qualquer coisa listada como USD são tokens mascarados como dólares.

Eis o ponto super importante: Bitfinex e Tether não têm contas bancárias reais, onde esses bancos saberiam exatamente o que essas empresas estão fazendo. Tudo o que eles fazem grita: tome cuidado!

A Bitstamp não tem esses problemas…

A Gemini não tem esses problemas…

A itBit não tem esses problemas…

A GDAX não tem esses problemas…

… Você não acredita em mim? Entra na sua conta e tenta realizar o saque.”

O que ele diz tem muito sentido, mas é aqui que mora o problema, que também é o problema desse artigo: todas as acusações, por mais fortes que sejam os indícios, são boatos. Não há como saber, de fato, se Bitfinex e Tether possuem esses dólares.

Portanto, a Bitfinex realmente guarda USDs? Honestamente, eu não sei. Mas com base nas informações acima expostas, o que eu sei, e aconselho, é que você evite a exchange o máximo que puder.