Os caixas eletrônicos de Bitcoin voltaram ao foco após uma ação do governo do Missouri que investiga possíveis golpes envolvendo esses quiosques de cripto. A iniciativa ampliou a atenção sobre empresas suspeitas de facilitar fraudes que prejudicam consumidores em várias cidades do estado.

Investigações aumentam pressão sobre operadores de caixas de cripto

A procuradora-geral do Missouri, Catherine Hanaway, afirmou que seu gabinete iniciou uma investigação abrangente sobre empresas que administram caixas eletrônicos de cripto. Segundo ela, a decisão surgiu devido ao aumento de reclamações sobre taxas consideradas enganosas e ao uso crescente desses terminais por golpistas que tentam enganar usuários com táticas de coerção.

De acordo com Hanaway, o órgão recebeu diversas denúncias de vítimas que relataram cobranças ocultas e contatos fraudulentos. Nessas abordagens, criminosos telefonavam alegando falsos problemas legais e exigiam pagamentos imediatos por meio de depósitos em quiosques de Bitcoin. Além disso, vítimas desses esquemas foram orientadas a colaborar com a investigação, pois isso pode ajudar a identificar padrões e possíveis violações.

Como primeira medida, cinco notificações de investigação civil foram enviadas para empresas que operam caixas eletrônicos de Bitcoin no estado. Essas notificações exigem documentos que detalham políticas internas e procedimentos antifraude, garantindo conformidade com as leis locais de proteção ao consumidor.

Empresas citadas nas apurações

O gabinete da procuradora-geral listou cinco empresas como alvo da investigação: GPD Holdings, Rockitcoin, Bitcoin Depot, Athena Bitcoin e Byte Federal. Essas companhias administram quiosques que permitem a compra e venda de criptoativos usando dinheiro físico. No entanto, as transações feitas nesses terminais não são reembolsáveis e possuem rastreamento limitado. Assim, criminosos conseguem explorar pessoas vulneráveis sem deixar muitos vestígios.

A empresa Bitcoin Depot recebeu destaque no processo devido a um caso recente em outro estado. Conforme divulgado pela ABC News em uma reportagem, a companhia aceitou pagar US$ 1,9 milhão ao estado do Maine após acordar uma compensação para vítimas de golpes ligados ao uso de seus quiosques.

Outros estados dos EUA também enfrentam problemas semelhantes. No Arizona, autoridades aprovaram novas leis para conter golpes envolvendo caixas de Bitcoin, depois de registrarem perdas que ultrapassaram US$ 177 milhões. Além disso, o FBI reforçou os alertas ao informar que fraudes utilizando caixas eletrônicos de cripto geraram prejuízos superiores a US$ 330 milhões no último ano.

Medidas podem alterar funcionamento dos quiosques

A mobilização das autoridades do Missouri indica que o impacto das fraudes envolvendo caixas de Bitcoin está forçando mudanças no setor. Portanto, exigências relacionadas a políticas antifraude, maior transparência nas taxas e mais rigor na operação desses terminais devem influenciar o funcionamento dos quiosques em todo o estado.

Além disso, especialistas afirmam que investigações desse tipo tendem a acelerar a criação de regulamentações mais claras. Assim, empresas podem ser obrigadas a reforçar verificações internas e melhorar sistemas de prevenção para evitar que criminosos continuem explorando usuários.

As próximas etapas da investigação devem definir se haverá sanções, mudanças nas práticas comerciais ou novas diretrizes para operadores de caixas eletrônicos de Bitcoin. Enquanto isso, consumidores seguem orientados a redobrar a atenção e desconfiar de solicitações de pagamento por meio desses equipamentos.