A Coinbase fez um acordo com o NYDFS devido à negligência antilavagem de dinheiro, 50 milhões destina-se a multa e o restante para melhoria do programa

De acordo com um relatório do New York Times (NYT), a exchange cripto Coinbase (COIN) chegou a um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS). A empresa pagará cerca de US$ 100 milhões para melhorar suas verificações de contas e antecedentes.

Metade do acordo será destinada ao pagamento de uma multa de US$ 50 milhões. O relatório afirma que os US$ 50 milhões adicionais irão melhorar o programa de conformidade da empresa. O regulador financeiro determinou que a Coinbase permitia que atores mal-intencionados usassem sua plataforma para lavar dinheiro.

A Coinbase deve atender ao mesmo padrão dos Bancos dos EUA

A exchange de criptomoedas está sob investigação do NYDFS desde pelo menos 2021, mas as falhas em seu mecanismo de conformidade foram detectadas desde 2020. O regulador financeiro encontrou problemas com os controles antilavagem de dinheiro da empresa datados “já em 2018”. disse o NYT.

Naquela época, a exchange de criptomoedas se comprometeu a contratar uma empresa independente para corrigir os problemas com seu programa de compliance. A empresa montou um sistema interno para rastrear atividades suspeitas, mas o regulador de NY queria mais.

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Adrienne Harris, superintendente de serviços financeiros do estado de Nova York, disse:

Encontramos falhas que realmente justificaram a implementação de um monitor independente, em vez de esperar por um acordo. Temos falado muito abertamente sobre as preocupações de financiamento ilícito no espaço. É por isso que nossa estrutura mantém as empresas de criptografia no mesmo padrão dos bancos.

Assim, o NYDFS lançou uma investigação formal em 2021, usando verificações de antecedentes impróprias e monitoramento lento de atividades suspeitas como desculpa. Além do primeiro monitor independente, a Coinbase foi condenada a contratar uma segunda empresa independente para seu programa de conformidade.

Paul Grewal, diretor jurídico da Coinbase, acrescentou o seguinte:

Vemos esta resolução como uma etapa crítica em nosso compromisso com a melhoria contínua, nosso envolvimento com os principais reguladores e nosso esforço por maior conformidade no espaço cripto – para nós e para os outros (…). A Coinbase continua comprometida em ser líder e modelo no espaço cripto, e isso significa fazer parceria com reguladores quando se trata de conformidade e outras áreas.

Coinbase pode seguir em frente

A Coinbase e o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York trabalharão juntos por pelo menos mais um ano, afirma o NYT. A empresa tem um acúmulo de mais de 100.000 “alertas” sobre transações potencialmente ilegais ou suspeitas.

Segundo Grewal, a empresa já fez um “investimento substancial” em seu programa de compliance. Esses investimentos incluem a construção de uma ferramenta de análise on-chain, Coinbase Tracer e outras soluções.

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A exchange de criptomoedas também está monitorando todas as transações em sua plataforma com o Sistema de Monitoramento de Transações (TMS). Essa ferramenta permite “detectar padrões sugestivos de fraude, lavagem de dinheiro ou outras atividades ilícitas e sinalizá-los para análise posterior”.

A exchange de criptomoedas também construiu a capacidade de medir o risco do cliente e aplicou mais controle aos “clientes de alto risco”, cumprindo a Lei de Sigilo Bancário dos EUA e a Regra de Viagem. Essas soluções têm sido controversas, mas a Coinbase afirma que elas protegem a “segurança e privacidade” de seus usuários.

Grewal destacou a importância de sua cooperação com os reguladores e a importância de concluir esta investigação. A empresa pode seguir mantendo suas operações intactas, o que tem sido incomum para empresas cripto sob escrutínio nos últimos meses.