A Coreia do Sul prepara uma nova fase de fiscalização sobre transferências de cripto, incluindo operações abaixo de 1 milhão de won. A iniciativa fecha brechas usadas para movimentações ilícitas que escapam das verificações de identidade.

As autoridades financeiras revisam a Lei sobre a Divulgação e Utilização de Informações Específicas sobre Transações Financeiras, conhecida como “Lei Especial”, após a criação de uma força-tarefa liderada pela Unidade de Inteligência Financeira da Coreia (FIU)

Regras mais rígidas para pequenas transferências digitais

Segundo a imprensa local, o governo avalia exigir que corretoras coletem e compartilhem dados de remetentes e destinatários em todas as transferências de ativos virtuais. Atualmente, a “regra de viagem” cobre principalmente valores maiores. Além disso, a norma solicita verificação de nomes e endereços de carteira, etapa que deve se estender também para pequenas operações.

O avanço da prática conhecida como “smurfing” preocupa reguladores. Nesse método, criminosos dividem grandes quantias em diversas transações menores para evitar sistemas de monitoramento. No entanto, investigações mostram que operações abaixo de 1 milhão de won se tornaram o principal meio de ocultação de atividades ilegais.

As autoridades relacionam essa tendência ao aumento de evasão fiscal, tráfico de drogas e envio irregular de recursos ao exterior. Em 29 de novembro, ocorreu a primeira reunião da força-tarefa, conduzida pelo diretor Lee Hyeong-ju, que definiu diretrizes para reformas amplas no setor.

Os debates incluem alinhamento às recomendações da Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) , além da ampliação de mecanismos de inspeção e punição. Assim, o governo reconhece que o sistema atual de combate à lavagem de dinheiro, criado há mais de duas décadas, não acompanha a evolução dos crimes digitais e da expansão dos ativos virtuais.

Medidas para congelamento emergencial de contas suspeitas

A força-tarefa analisa também um sistema de suspensão temporária que permitiria congelar contas ligadas a crimes graves antes da abertura oficial de investigações. A proposta busca evitar a dissipação de recursos durante operações financeiras complexas.

Além disso, a revisão regulatória amplia obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro para advogados e contadores. Exchanges locais receberam instruções da Serviço de Supervisão Financeira para intensificar o monitoramento, reportar padrões incomuns e identificar movimentações suspeitas.

O país ainda limita o acesso a transações internacionais consideradas de alto risco e determinou que lojas de aplicativos removam serviços estrangeiros não registrados que atendem ao público sul-coreano. Outra proposta impede que indivíduos condenados por crimes fiscais ou de drogas se tornem acionistas relevantes de empresas licenciadas do setor.

A partir do segundo semestre de 2025, companhias envolvidas em transferências internacionais de ativos digitais precisarão se pré-registrar e enviar relatórios periódicos ao Banco da Coreia.

Essas mudanças ocorrem juntamente com a adesão do país a Estrutura de Relatórios de Criptoativos da OCDE, que padroniza o intercâmbio internacional de dados fiscais. A coleta começa no próximo ano, e o compartilhamento completo está previsto para 2027.

Com isso, a Coreia do Sul fortalece sua estratégia contra atividades ilícitas e aumenta sua cooperação global. A expansão da “regra de viagem” e o debate sobre congelamento emergencial de contas reforçam a proteção do sistema financeiro e elevam as exigências de conformidade no mercado de ativos virtuais.