Os canais tradicionais continuam a dominar o esquema global de lavagem de dinheiro estimado em US$ 2 trilhões em vez de criptomoedas, diz relatório.

De acordo com um relatório da Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), o papel das criptomoedas na lavagem de dinheiro é exagerado e infundado, sendo a moeda fiduciária o método mais utilizado para esses fins ilícitos.

A lavagem de dinheiro continua sendo uma grande preocupação em todo o mundo. Pesquisa da organização intergovernamental das Nações Unidas sugere que algo entre US $ 800 bilhões e US $ 2 trilhões é lavado por meio de canais fiduciários a cada ano. Mas as criptomoedas são apenas uma pequena parte da imagem.

“Casos identificados de lavagem por meio de criptomoedas permanecem relativamente pequenos em comparação com os volumes de dinheiro lavado por meio de métodos tradicionais”, disse SWIFT na semana passada. A empresa fornece uma ferramenta de comunicação para os bancos transmitirem informações transacionais entre si e é usada para conduzir bilhões de dólares em transferências diárias.

SWIFT disse que métodos tradicionais como o uso de mulas, hawala (usando intermediários), empresas de fachada, negócios com dinheiro e crimes como o tráfico de drogas continuam na vanguarda da lavagem de dinheiro. Em contraste, o uso de criptomoedas é mínimo, sendo que até mesmo o uso de dinheiro digital por criminosos cibernéticos é “raro”.

Dito isso, ainda existem alguns compradores de criptomoedas criminosa. A SWIFT destacou o infame Lazarus Group – supostamente administrado por hackers norte-coreanos para roubar dinheiro, converter em criptomoedas e encaminhá-lo de volta para o país – como um grande grupo de hackers que continua a usar criptomoedas em vez de fiat.

Outros casos são grupos de hackers não identificados na Europa que usam fundos roubados para comprar cartões de débito criptomoeda pré-pagos, um tipo especial de cartão que armazena criptomoedas e se converte em fiat durante uma transação, acrescentou o provedor de mensagens.

As preocupações com as criptomoedas permanecem,
segundo a SWIFT, no entanto, que o uso de criptomoeda para lavagem de fundos bancários roubados aumentará no futuro.

“Fatores favoráveis incluem o número crescente de altcoins (criptomoedas alternativas) que foram lançadas recentemente e que se concentram em fornecer anonimato total para as transações”, observou.

Serviços como mixers e tumblers – ferramentas online que combinam transações de criptomoeda com transações legítimas para cobrir rastros – também representam uma ameaça futura. Semelhante a esses é o aumento de criptomoedas centradas na privacidade como Monero, que ofuscam endereços transacionais e, portanto, são difíceis de rastrear.

Outra ferramenta potencial de lavagem de dinheiro é o surgimento de mercados on-line especializados que exigem apenas um endereço de e-mail para inscrição, que pode ser usado para converter ganhos de criptomoedas ilegais em ativos do mundo real, como propriedades e relógios, acrescentou SWIFT.

Mas, por enquanto, os verdadeiros problemas residem na moeda fiduciária.

• Veja também: Novo recorde mundial de velocidade de internet é quebrado: 178 terabits

Fonte: Decrypt