A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) intensificou sua atuação contra operações ilegais com criptomoedas em Londres. O regulador emitiu ordens de cessação contra oito endereços suspeitos de operar plataformas peer-to-peer fora das normas locais.

A ação, anunciada na quarta-feira, ocorreu em conjunto com autoridades fiscais e forças policiais. Além disso, seguiu diretrizes rigorosas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Segundo a FCA, as medidas se basearam em evidências coletadas durante inspeções presenciais.

Fiscalização presencial amplia alcance das investigações

Provas coletadas fortalecem casos criminais

De acordo com o regulador, as visitas resultaram na obtenção de provas relevantes para diversas investigações em andamento. Nesse sentido, a FCA destacou que operações ilegais com ativos digitais podem facilitar a ocultação e a movimentação de recursos ilícitos.

Além disso, esses fundos podem ser reinseridos no sistema financeiro tradicional, o que amplia riscos sistêmicos. Por isso, o órgão reforçou que atua continuamente para identificar e interromper atividades suspeitas.

No Reino Unido, operadores peer-to-peer fora de exchanges centralizadas precisam se registrar junto à FCA. No entanto, nenhum dos alvos possuía autorização formal, o que configura violação direta das regras locais.

Assim, a FCA reiterou seu compromisso com a supervisão ativa do mercado cripto. Ao mesmo tempo, mantém foco em práticas que representam riscos elevados para consumidores e para a estabilidade financeira.

FCA mantém classificação de alto risco para criptomoedas

Postura cautelosa segue como prioridade

As autoridades britânicas classificam os ativos digitais como investimentos de alto risco, sobretudo quando operados fora de ambientes regulamentados. Em virtude disso, a FCA tem adotado uma postura firme contra agentes não autorizados.

Imogen Makin, advogada do escritório WilmerHale em Londres, afirmou que o regulador não apenas estabelece regras, mas também garante sua aplicação. Segundo ela, a coordenação e os recursos empregados na operação evidenciam as prioridades estratégicas da instituição.

Além disso, Makin destacou que a atuação prática reforça a credibilidade da FCA no cenário regulatório global. Em outras palavras, o órgão busca combinar normatização com fiscalização efetiva.

Portanto, a expectativa é que iniciativas semelhantes continuem. Afinal, o combate a crimes financeiros associados ao uso indevido de criptomoedas permanece como prioridade central no Reino Unido.

Autoridades alertam sobre riscos de plataformas não registradas

Consumidores devem redobrar atenção

Steve Smart, diretor executivo de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, afirmou que operadores peer-to-peer não registrados atuam ilegalmente no país. Além disso, destacou que essas atividades elevam significativamente os riscos de crimes financeiros.

Segundo Smart, a FCA continuará utilizando seus poderes legais para interromper essas operações. Ao mesmo tempo, seguirá colaborando com outras instituições para ampliar o alcance das ações.

Ele também alertou os consumidores sobre a importância de negociar apenas com empresas devidamente registradas. Dessa forma, é possível reduzir a exposição a fraudes e perdas financeiras.

Ademais, Smart ressaltou que o mercado de criptomoedas segue altamente volátil. Portanto, os riscos aumentam quando investidores utilizam plataformas fora da supervisão regulatória.

Nos últimos anos, a FCA já conduziu ações semelhantes. O órgão formalizou acusações contra operadores de caixas eletrônicos ilegais de criptomoedas. Além disso, em junho de 2024, atuou com a polícia metropolitana de Londres para prender dois suspeitos de operar uma exchange ilegal.

Como resultado, a operação mais recente reforça o posicionamento firme da FCA sobre o cumprimento das normas e evidencia a continuidade de investigações baseadas em provas coletadas em campo.