A crescente preocupação com golpes envolvendo Bitcoin levou o estado do Missouri a intensificar suas ações de fiscalização. A investigação foi iniciada pela Procuradoria-Geral após um aumento expressivo das denúncias relacionadas ao uso de caixas eletrônicos de cripto para enganar moradores.

Segundo o gabinete da procuradora-geral Catherine Hanaway, cinco empresas que operam quiosques de cripto em várias cidades do estado receberam ordens formais de investigação. As companhias envolvidas são CoinFlip, RockItCoin, Bitcoin Depot, Athena Bitcoin e Byte Federal. Elas devem apresentar documentos com políticas internas, padrões de operação, detalhes sobre práticas de transação e informações sobre a forma de divulgação das taxas cobradas.

Estado busca esclarecer práticas de operadores de cripto

O foco principal é determinar se essas empresas seguem corretamente as leis estaduais de proteção ao consumidor. Muitas denúncias recebidas relatam que golpistas pressionam vítimas a fazer pagamentos imediatos por meio de caixas eletrônicos de Bitcoin. Assim, criminosos se passam por autoridades ou representantes de órgãos públicos para induzir moradores ao erro. Além disso, o gabinete pediu que qualquer pessoa prejudicada procure as autoridades para auxiliar nas investigações.

Hanaway destacou que as fraudes envolvendo esses terminais se tornaram frequentes no estado. No entanto, a Procuradoria-Geral pretende reforçar iniciativas de prevenção, ampliando campanhas de orientação e garantindo mais transparência sobre o uso desses equipamentos.

Pedido de orçamento reforça combate às fraudes

A investigação ocorre em um momento em que o Missouri busca mais recursos para enfrentar crimes relacionados a cripto. Em dezembro, a Procuradoria-Geral solicitou um orçamento adicional de US$ 901.782 para expandir sua divisão de proteção ao consumidor. O pedido inclui a contratação de cinco advogados, quatro investigadores e dois profissionais de apoio, com o objetivo de acelerar casos pendentes e melhorar a resposta às denúncias.

Segundo o documento enviado ao governo estadual, a ampliação da equipe é essencial diante do crescimento consistente de golpes envolvendo Bitcoin e outros ativos digitais. Portanto, o reforço deve ser um dos temas do próximo discurso do Estado do Estado, quando o governador Mike Kehoe apresentará metas e prioridades orçamentárias.

Autoridades alertam para perdas milionárias

Várias localidades do Missouri já emitiram alertas sobre o aumento dos golpes. O Departamento de Polícia de Kirkwood relatou, em novembro, que criminosos estavam instruindo moradores a retirar dinheiro em espécie e depositá-lo em caixas eletrônicos de Bitcoin. Em um dos casos, uma vítima perdeu US$ 26.000.

Além disso, o secretário de Estado Denny Hoskins afirmou que fraudes envolvendo cripto estão entre os problemas mais recorrentes enfrentados pela população. No Condado de Clay, autoridades registraram perdas superiores a US$ 3 milhões em dois anos, afetando mais de 150 moradores.

Em nível nacional, o Federal Bureau of Investigation informou que perdas com fraudes relacionadas a cripto ultrapassaram US$ 5,8 bilhões em 2024. Ademais, o Federal Reserve Bank de Kansas City alertou que muitos golpistas utilizam códigos QR vinculados a carteiras privadas, dificultando o rastreamento do dinheiro roubado.

Os dados apresentados por autoridades estaduais e federais mostram que golpes envolvendo caixas eletrônicos de Bitcoin continuam crescendo no país. Assim, a investigação iniciada no Missouri pode se tornar um modelo para outras regiões que enfrentam desafios semelhantes.