Uma nova patente de invenção foi arquivada pela FICO. A invenção é uma ferramenta que permitirá governos e outros para coletar dados financeiros das exchanges de Bitcoin. A ferramenta foi projetada para suportar os regulamentos AML e KYC. A patente é chamada de “Sistema de Aprendizado Avançado para Detecção e Prevenção de Lavagem de Dinheiro”.

Finalidade da invenção

O documento de patente sugeriu que o produto foi criado para reduzir a fraude. Os escritórios governamentais pretendem coletar dados de exchanges para pegar criminosos e outros. Eles querem “centralizar” todas as informações. O documento de patente elaborado:

O KYC on-boarding e as atualizações dos clientes podem incluir perguntas sobre esses assuntos, bem como de registros públicos e reguladores. Embora possa ser difícil obter informações oportunas sobre fontes ilícitas de Bitcoin, é importante coletar e centralizar informações sobre intercâmbios e administradores legais (mineiros, etc.).

Os regulamentos agora exigem que certas entidades associadas à BitCoin sejam classificadas como “empresas de serviços monetários” (MSBs) e devem cumprir os regulamentos apropriados, como a Lei de sigilo bancário.

Coleta de Dados Através de Plataformas

O objetivo proposto do produto é garantir que as entidades cumpram os regulamentos coletando dados da nuvem. O arquivamento de patentes sugere que a pontuação da ameaça AML pode ser implantada em vários servidores. Isso permite que as agências acompanhem os dados de várias instituições.

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O documento de patente continuou: “Isso permite que o modelo preditivo tenha acesso a informações SAR e outros fatores de risco de uma variedade de instituições que são membros do Consórcio AML. O modelo preditivo pode, portanto, ter acesso a uma visão mais ampla das informações de risco do que seria possível ao visualizar apenas transações e informações de clientes de uma única instituição “.

Outras tentativas de coleta de dados

Além desta nova ferramenta de coleta de dados, o IRS tentou coletar dados diretamente de bitcoiners. Ainda existe uma batalha legal em curso entre a Coinbase e o IRS. Nesse sentido, parece haver um grande impulso de várias fontes para centralizar e analisar dados da moeda digital. No entanto, a Coinbase não caiu nas exigências do IRS. Eles estão tentando repelir contra iniciativas para adquirir informações financeiras e de segurança dos usuários.

A fraude é a principal preocupação do governo, mas os evasores de impostos também parecem estar em seu radar. Será interessante ver como a batalha de centralização de dados versus descentralização de dados se desenrola no futuro.

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Fonte: Bitcoin News