Dados mostram que Seguradoras Globais estão investindo em private equity, títulos verdes, empréstimos corporativos de médio porte e também em criptoativos

Pesquisa aplicada pela Goldman Sachs Insurace Asset Management, realizada com 328 diretores de investimentos e diretores financeiros que lidam com mais de US$ 13 trilhões em ativos de balanço global, demonstra uma abordagem de investimento de risco, conforme aponta relatório.

Em uma reversão acentuada em relação aos anos anteriores, as seguradoras agora veem o aumento da inflação e a política monetária mais apertada como as maiores ameaças às suas carteiras. Em meio a um forte crescimento salarial e fortes ganhos de emprego, as políticas monetárias fáceis da era da pandemia são desfeitas e os aumentos esperados das taxas são importantes, afirmou.

Comentando as descobertas da empresa, Mike Siegel, chefe global de negócios de gerenciamento de ativos de seguros e soluções de liquidez no braço de gerenciamento de ativos do Banco de investimento, disse que as seguradoras globais também estão demonstrando um interesse crescente em criptomoedas.

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Este ano, pesquisamos pela primeira vez sobre criptomoedas, e achei que não receberíamos respondentes. Mas fiquei surpreso. Cerca de 6% dos entrevistados do setor indicaram que estão investindo em criptomoedas ou, mais especificamente, considerando investir em criptomoedas, disse ele.

As empresas que estão investindo (2%) ou considerando alocar seus fundos (4%) para criptomoedas estão fazendo isso para entender melhor o mercado e a infraestrutura, de acordo com Siegel:

Mas se isso se tornar uma moeda transacionável, eles querem ter a capacidade de denominar políticas em criptomoedas. E também aceitam premium em criptomoedas, assim como, digamos, dólares ou ienes ou libras esterlinas ou euros.

Além disso, de acordo com o relatório, as seguradoras americanas estão um pouco mais interessadas, com 11% atualmente investidos ou considerando investir em criptoativos, em comparação com as seguradoras asiáticas com 6% e as europeias com 1%.

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No entanto, as opiniões ainda são mistas quando se trata da lucratividade esperada dos investimentos em criptomoedas. Ao mesmo tempo, os criptoativos foram classificados entre as 5 principais classes de ativos que devem entregar os retornos totais mais altos e mais baixos nos próximos 12 meses.

Em ambos os casos, 1% dos entrevistados disseram que planejam aumentar sua alocação para criptoativos nos próximos 12 meses, 7% planejam manter sua alocação atual e ninguém planeja vendê-la.

Segundo Mathew McDermott, chefe global de ativos digitais da Goldman Sachs Insurance Asset Management:

À medida que o mercado de criptomoedas continua a amadurecer, juntamente com a crescente certeza regulatória, uma seção transversal de instituições está se tornando mais confiante para explorar oportunidades de investimento, bem como reconhecer o impacto disruptivo da tecnologia blockchain subjacente. adoção por gestores de ativos globais, que reconhecem claramente o potencial deste mercado.

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Alguns dos principais riscos macroeconômicos destacados pelos respondentes incluem a inflação, em 28%, o aperto monetário nos EUA, com 20% de participação, e a volatilidade do mercado de crédito e ações, em 18%, seguida pela desaceleração/recessão econômica nos EUA e Europa, com 16% e 5% de participação, respectivamente.

Embora a incerteza do investimento permaneça forte, os entrevistados de 2022 são mais otimistas do que os entrevistados no ano passado e em 2020, com 63% declarando que o cenário de investimento era o mesmo ou estava melhorando, de acordo com o relatório.

Os entrevistados continuam focados em classes de ativos que aumentam o rendimento, como visto pelo interesse contínuo em oportunidades de mercado privado. Embora as taxas de reinvestimento tenham começado a subir em 2022, as seguradoras expressaram interesse contínuo em investimentos alternativos como geradores de retornos.

Disse a Goldman Sachs Insurance Asset Management.